基金有哪些分类?基金投资哪种哪家好?

基金 (6) 2022-08-06 10:26:08

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基金有哪些分类?基金投资哪种哪家好?

混合型基金

混合型基金是可以同时投资股票、债券、及货币的基金,从名字的意思可以看出来是混合在一起的。特点是资产配置灵活,间接分散了投资风险。

混合基金的筛选指标:

基金的业绩

基金规模

基金成立时间

资产配置比例

基金公司的盈利能力

基金经理的选股能力

手续费

混合基金的筛选方法

选业绩好的品种,如之前的文章所述,打开“天天基金网”,点击“基金筛选”-“混合型”,然后在“基金业绩”这一项选择“近3年”按照收益率从高到底筛选前100名。选择前3年可以过滤掉成立时间短的,以及成立3年以来业绩不佳的大部分基金,降低选基风险。

  利用以上七个指标来进行评估,再看成立以来的收益率,基金规模建议在2~100亿之间,看基金的成立时间是否是3~5年以上的。

资产配置:查看这只基金的股票和债券的占比情况,资产配置决定了这只基金的收益和风险,股票占比越高,收益和风险也越高。

基金公司的盈利能力,点击“基金公司”可以看到基金公司的名称及管理规模,可以网上搜索一下该公司的违规违纪等信息作为自己是否要选择投资的该公司的参考。

基金经理,查看基金经理是否频繁更换(如果基金经理频繁更换,说明这只基金不备受持续关注,所以基金经理更换的频率越少越好),另外也要查看基金经理的历史业绩。

手续费,看购买和卖出、及管理费的费率是多少。

股票型基金

股票型基金是指该基金的股票占比不低于80%. 与混合型基金可以随时根据市场调整股票的比例不同,股票型基金即使在熊市大跌的时候,基金中的股票占比也不能低于80%,而混合型基金就可以随时根据市场供需来灵活调整股票的占比。

股票基金的筛选指标主要有以下6个,比筛选混合型基金少了一个资产配置指标。

基金的业绩

基金规模

基金成立时间

基金公司的盈利能力

基金经理的选股能力

手续费

同筛选混合型基金的方法类似,挑选排名靠前的来分析对比。筛选指标和上面混合基金筛选方法一样。

  筛选指标总结

混合型基金及股票基金的筛选指标主要考虑的以下7个方面:

基金的业绩越强越好

基金规模在2亿到100亿比较好

基金成立时间3年以上

基金公司盈利能力越强越好

基金经理更换频率越少越好,基金经理的历史业绩越强越好

手续费越低越好

资产配置比例是混合基金筛选的核心,股票型基金不用考虑此项指标

备注:混合基金和股票基金由于有不同比例的资金投资于股票市场,所以波动很大,一些鱼龙混杂的基金可能在初选是没有被筛出去,所以初级筛选后要检查一下该基金是否在熊市里表现很烂,但在牛市里的表现却要强于大盘的基金要慎重,可能背后有一个过渡投机的基金经理。

主动型基金和被动型基金

根据投资方式的不同,基金又可以分为主动型基金和被动型基金

主动型基金:是指基金经理拿着我们投资者的钱替我们投资,投资什么股票和债券是基金经理说了算,基金经理主动出击,寻求超越平均水准的超值回报。主动型基金包含了普通股票型基金、债券型基金及混合基金等,筛选方法和混合型基金一样,只是基金的的投资方式不同而已。

主动型基金的筛选时面临的两个问题:

主动型基金的关键因素在人,跟基金经理的个人投资能力密切相关,受主观因素影响较大,选到一个好的基金经理,收益就高。对于行情也不好,基金经理能力也不好的情况下,风险就很大。

主动型基金需要基金经理根据市场行情变化做出适时调整,收益跟基金经理的适时操作有很大关系,基金经理调整不好,亏损的风险会较大.

被动型基金:是指基金经理不主动寻求超越市场的表现,一般选取特定的指数成份作为投资的对象,试图复制指数的表现,又叫指数基金,也是股票型基金的一种。

被动型基金(即指数基金)的优点:

适合大部分人的投资选择,风险和收益不用依赖基金经理,风险没有主动型基金高,长期来看,指数基金收益更高更稳定,根据历史数据显示即使傻瓜式的定投,年化收益也有12%左右,掌握点投资技能和知识的话收益会更高。

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